WAMD, പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ വഴിയുള്ള വാണിജ്യ ഇടപാടുകൾ ബാങ്കുകൾ നിരോധിക്കാനൊരുങ്ങുന്നു

  • 15/11/2025

 


കുവൈറ്റ് സിറ്റി : കുവൈറ്റിലെ വാണിജ്യ ബാങ്കുകൾ, കുവൈറ്റിന്റെ റിയൽ-ടൈം പേയ്‌മെന്റ് (RTP) സേവനമായ ‘WAMD’ വഴിയും KNET പേയ്‌മെന്റ് ഗേറ്റ്‌വേ ഉപയോഗിക്കുന്ന ലിങ്കുകൾ വഴിയും കൈമാറ്റം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ നിരീക്ഷണം വിപുലീകരിച്ചു, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവ ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള ശക്തമായ നിയന്ത്രണ നടപടികളുടെ ഭാഗമായി. വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ വഴി നടത്തുന്ന വാണിജ്യ ഇടപാടുകളുടെ, പ്രത്യേകിച്ച് ‘WAMD’ വഴിയോ പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ ഉപയോഗിച്ചോ ബിസിനസ്സ് വരുമാനം നിക്ഷേപിക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്നവയുടെ മേൽനോട്ടത്തിൽ റെഗുലേറ്ററി അധികാരികൾ നിരീക്ഷണം വർദ്ധിപ്പിച്ചതായി റിപ്പോർട്ടുണ്ട്.

ഇടപാടുകളുടെ ബാങ്ക് പരിശോധന ഇപ്പോൾ വ്യക്തിഗത ഉപഭോക്തൃ അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കുള്ള അസാധാരണമായ നിക്ഷേപങ്ങളിലേക്ക്, ഒറ്റത്തവണ ഇടപാടുകളിലേക്ക് പോലും വ്യാപിക്കുന്നു, തുകകൾ വലുതാണെങ്കിൽ അല്ലെങ്കിൽ അക്കൗണ്ട് ഉടമയുടെ സാമ്പത്തിക പ്രൊഫൈലുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നില്ലെന്ന് തോന്നുന്നുവെങ്കിൽ. ബാങ്കിന്റെ നോ യുവർ കസ്റ്റമർ (KYC) ഡാറ്റയിൽ ഉപഭോക്താവിന്റെ പ്രഖ്യാപിത വരുമാനത്തേക്കാൾ ശ്രദ്ധേയമായ മാർജിനുകൾ ഉപയോഗിച്ച് കൂടുതലുള്ള കൈമാറ്റങ്ങൾ സൂക്ഷ്മമായി പരിശോധിക്കുന്നു. അത്തരം സന്ദർഭങ്ങളിൽ, ആദ്യം ഉപഭോക്താക്കളെ അവരുടെ ബന്ധപ്പെട്ട ബാങ്കുകൾ ചോദ്യം ചെയ്യുന്നു.

അവരുടെ വിശദീകരണങ്ങൾ ഫണ്ടുകളുടെ ഉറവിടം ന്യായീകരിക്കുന്നില്ലെങ്കിൽ, കൂടുതൽ അവലോകനത്തിനായി വിഷയം ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻസ് യൂണിറ്റിലേക്ക് (FIU) കൈമാറും, പ്രത്യേകിച്ച് നിക്ഷേപങ്ങൾ വ്യക്തിയുടെ രേഖപ്പെടുത്തിയ വരുമാനവുമായി വ്യക്തമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നില്ലെങ്കിൽ. വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ബിസിനസ് അല്ലെങ്കിൽ വാണിജ്യ ഇടപാടുകൾക്കായി ഉപയോഗിക്കരുതെന്ന് ബാങ്കിംഗ് സ്രോതസ്സുകൾ ഊന്നിപ്പറയുന്നു, റിപ്പോർട്ട് ചെയ്ത വരുമാനത്തേക്കാൾ കൂടുതൽ നിക്ഷേപം അക്കൗണ്ട് പ്രവർത്തനം കാണിച്ച വ്യക്തികൾക്കെതിരെ ഇതിനകം തന്നെ അന്വേഷണങ്ങൾ ആരംഭിച്ചിട്ടുണ്ടെന്ന് ഇത് വെളിപ്പെടുത്തുന്നു.

ചിലർക്ക് അവരുടെ തൊഴിലുടമകളുടെ ബിസിനസ്സ് പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്ന് പണം ലഭിക്കുന്നതായി കണ്ടെത്തി, തുടർന്ന് ഭാവിയിൽ വാണിജ്യ കൈമാറ്റങ്ങൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കില്ലെന്ന് ഔപചാരിക പ്രതിജ്ഞകളിൽ ഒപ്പിടാൻ അവരോട് ആവശ്യപ്പെട്ടു.

Related News

നിയമലംഘനം: എയർ ട്രാൻസ്‌പോർട്ട് മാർക്കറ്റിൽ 8 ട്രാവൽ ഏജൻസികൾക ...
  • 15/11/2025
പള്ളി ജീവനക്കാർക്ക് മുന്നറിയിപ്പുമായി ഇസ്ലാമിക കാര്യ മന്ത്രാ ...
  • 15/11/2025
മോശം കാലാവസ്ഥ: കുവൈത്ത് എയർവേയ്‌സ് വിമാനങ്ങൾ വഴിതിരിച്ചുവിടു ...
  • 15/11/2025
കുവൈത്തിലേക്ക് കടൽമാർഗം കടത്താൻ ശ്രമിച്ച 100 കിലോ മയക്കുമരുന ...
  • 15/11/2025
കുവൈത്തിൽ അനധികൃത മെഡിക്കൽ പ്രവർത്തനം; സർക്കാർ മരുന്ന് മോഷ്ട ...
  • 15/11/2025
കുവൈത്തിൽ മഴ സാധ്യത തിങ്കളാഴ്ച ഉച്ചവരെ; തീരപ്രദേശങ്ങളിൽ കനത് ...
  • 15/11/2025
സ്വകാര്യ സ്കൂളുകളിലെ ജോലി സമയം കണക്കാക്കുന്നതിന് പുതിയ സംവിധ ...
  • 13/11/2025
സാൽമിയയിൽ മദ്യലഹരിയോടെ അശ്രദ്ധമായി വാഹനമോടിച്ച കുവൈറ്റി പൗരന ...
  • 13/11/2025
കുവൈറ്റിലെ പുതിയ ഇന്ത്യൻ അംബാസഡറുടെ യോഗ്യതാപത്രം വിദേശകാര്യ ...
  • 13/11/2025
ഡമാസ്‌കസ് സ്ട്രീറ്റും മൂന്നാം റിംഗ് റോഡും ചേരുന്ന ജംഗ്ഷൻ താൽ ...
  • 13/11/2025
ജഹ്റയിൽ മോഷണം: സ്പോർട്സ് വാഹനം മോഷ്ടിച്ച ബെദൂൻ പൗരൻ പിടിയിൽ
  • 13/11/2025
191 കി.മീ/മണിക്കൂർ വേഗതയിൽ പാഞ്ഞ് വാഹനം ; ഏറ്റവും അസാധാരണമായ ...
  • 13/11/2025